オペリスクデータ: キャピタル・ワン、金利に関するおとり商法の罰

5月最大の損失は、キャピタル・ワンが4億2,500万ドルを支払い、欺瞞的広告の主張を解決することに合意したことです。集団訴訟の申し立てによると、同行は以前「高金利口座」と宣伝していたにもかかわらず、360貯蓄口座の金利を0.3%に凍結。同行は360 Savings口座の新規顧客への提供を停止し、既存の口座保有者には高金利口座への移行が可能であることを通知しませんでした。キャピタル・ワンは不正行為を認めることなく訴訟に和解し、パフォーマンス口座で受け取るはずだった利息を預金者に支払うことで合意しました。

今月2番目に大きな損失となったコインベースは、データ漏洩に伴う顧客への弁済と修復費用として1億8000万ドルから4億ドルを支払うと推定。悪意のある行為者は、米国に拠点を置かないCoinbaseの職員を買収することで顧客情報と一部の企業データを入手し、ソーシャルエンジニアリング技術によって顧客を騙して資金を送金させました。

第3位は、分散型暗号取引所Cetus Protocolが、ハッカーにコードの脆弱性を悪用され、最大6,100万ドル相当のトークンを失いました。Cetusの流動性プールを制御するスマートコントラクトの欠陥を利用し、悪意のある行為者は数分以内に数百万ドル相当のトークンを移動させました。約2億2,300万ドル相当のトークンが盗まれましたが、Suiトークンネットワークのバリデーターによる緊急投票により、侵害された資金のうち1億6,200万ドルを凍結することができました。

Umpqua銀行は、Umpquaが銀行サービスを提供していた数年にわたるネズミ講で資金を失った投資家に5500万ドルを支払うことに合意し、5月第4位の損失を計上しました。2021年、投資家たちは、Umpquaの顧客デューデリジェンスと顧客認識プロセスにより、Professional Financial Investorsが投資詐欺をしていたことを示す情報が得られたとして、集団訴訟を起こしました。このスキームは約30年間、詐欺師として有罪判決を受けたケン・ケーシーによって運営されていましたが、2020年にケーシーが死去して1カ月も経たないうちに、その欺瞞の全容が明らかになりました。それでもアンプクアは、PFIに不可欠な銀行サービスを提供し続けました。

第5位は、生命保険料を過大に請求したとされるオーストラリアの退職年金基金QSuperが、6,700万豪ドル（4,310万米ドル）の支払いに合意しました。QSuperを相手取って起こされた集団訴訟では、同社が保険料の変更について顧客に十分な説明を行わず、ホワイトカラー労働者の保険料を、これらの顧客に関連するリスクが低いにもかかわらず値上げしたと主張。この変更により、最大14万人の加入者が損失を被ったと推定されています。年金基金は責任を認めずに和解。

編集：ルイーズ・マーシャル

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