テクノロジーとデータの断片化が、ERM担当者たちを悩ませている
リスク・ベンチマーキング:銀行内の他の部門による決定に左右されることが多く、ERM担当者たちは、システム間の不整合、ユーザー体験(UX)の悪さ、および報告上の不備について不満を漏らしています。
この記事は、 銀行の統合型リスク管理の実践状況をベンチマークするシリーズの一部です 。購読者は 、 こちらから基礎データの抜粋をご覧いただけます 。また、リスク・ベンチマークに関するメールマガジンの登録はこちらから行えます 。
「Risk Benchmarking」のデータによると、大手銀行は通常、統合型リスク管理(ERM)を支援するために少なくとも4つの異なるガバナンス、リスク、コンプライアンス(GRC)プラットフォームを運用しており、銀行のほぼ4分の1が6つ以上の別々のプラットフォームを利用しています。
この傾向は銀行の規模に比例しています。小規模な地域金融機関は、例外はあるものの、単一の統合プラットフォームを運用する傾向がありますが、グローバルなシステム上重要な銀行(G-Sib)や超地域金融機関で単一のプラットフォームを運用しているところはありません。調査対象の最大手銀行3行(米国のG
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エンタープライズ・リスクの影響力は、いかなる拒否権以上に深く及んでいる
リスク・ベンチマーキング調査によると、正式な拒否権は最大手の貸し手に集中しているものの、実際には最後の手段としてのみ行使されていることが明らかになりました。
大手銀行では、エンタープライズ・リスク部門がシナリオ・フレームワークを統括している
リスク・ベンチマーキング調査によると、ERMチームには、リスクのサイロを越えてシナリオ構築に対して効果的な検証を行うことが求められていることが明らかになりました。
ERMチームによると、監督機関の要求がますます厳しくなっているとのこと
リスク・ベンチマーキング:ERM機能に対する要件に変化はないにもかかわらず、半数以上が監督当局との接触が増加していると報告しています
2026年 企業リスクベンチマーク:データを探索
Risk.netが実施した52行を対象とした調査に基づくインタラクティブなグラフをご覧ください。本調査では、企業リスクガバナンス、リスク許容度の設定、取締役会への報告、シナリオ分析、企業文化、およびレジリエンスについて取り上げています。
ERMの規模は縮小している一方で、その影響力は高まっている
リスク・ベンチマーキング:AIや地政学的リスクといった新たな脅威も対象に含めるよう要請が広がっていますが、過半数が従業員数を保持または減らしていると報告しています
リスク管理担当者は、AIの導入に対して慎重な姿勢をとっている
最新の「リスク・ベンチマーキング」調査によると、ERMチームは依然として、AIの活用事例の大部分において試験運用段階にあることが示されています
多くの銀行では、リスク選好度をビジネスの意思決定に組み込んでいる
リスク・ベンチマーキング:新製品の発売や市場参入の際、セカンドラインが締め出される可能性が高い
5行中4行の銀行は、過去1年間にリスク選好度を超過したと報告した
リスク・ベンチマーキング:ガバナンスの仕組みは類似しているにもかかわらず、超過事例を報告していない企業は、より厳格なリスク許容度フレームワークを採用しています。