最高のストラクチャード商品サポートシステムゴールドホース・キャピタル - エクストラマイル

シンガポールや香港の小規模なマルチファミリーオフィスや外部アセットマネージャーは、フルスタッフのストラクチャード商品チームを設置するためのリソースが不足していることが多く、ビジネスの成長を促進する革新的なアイデアやシステム化された見積もりプロセスのいくつかを逃しています。そこで登場したのが、香港に本社を置くフィンテック・プラットフォーム、Goldhorseです。

Goldhorseのプラットフォームが価値を提供するのは、市場の小規模なプレーヤーだけではありません。同社が提供するさまざまな見積もりツールや執行ツールから、大企業も大きな利益を得ることができます。

「ストラクチャード・プロダクト・チームの規模がどんなに大きくても、効率的な価格提示のためにはシステムに頼る必要があります。リレーションシップ・マネージャーは、毎日何百もの仕組債を見積もるかもしれません。と、Goldhorseのプロダクト・スペシャリスト・ヘッドであるティファニー・チャン。

Goldhorseは2020年にExtramileプラットフォームを展開。Goldhorseは香港証券先物委員会（Securities and Futures Commission）から第1種および第4種業務のライセンスを取得しており、証券取引や証券に関する助言が可能です。ゴールドホースはシンガポールでも事業を展開しています。

エクストラマイルの人気は、この地域で驚異的なスピードで高まっています。2023年6月から2024年5月までの間に、Goldhorseは40社以上の顧客を獲得し、同社のサービスを利用する企業は130社を超えました。その中には、KGI Securities Singapore、Haitong International Securities、Noah Wealth Managementといった大手企業も含まれています。

「当社の重要な価値提案は、プレ・トレードからポスト・トレードに至るまで、シームレスなエンド・ツー・エンドのアーキテクチャと商品体験を顧客に提供することです。当社のソリューションの利点を実感する人が増えるにつれ、口コミによる紹介も増えています。

価格提示と商品アイデア

顧客のポートフォリオを管理するため、外部資産運用会社（EAM）は通常、複数のプライベートバンクに資産をブッキングします。その結果、EAMは仕組債の見積りに異なるプラットフォームを使用しなければならないことがよくあります。プライベート・バンクがあまりデジタルに精通していない場合、電子メールでのやり取りが必要になることもありますが、これは非常に非効率的です。

Extramileは、異なる発行体からの見積もり結果を使いやすい単一のフォーマットで自動的に提示することで、この問題を回避します。これにより、リレーションシップ・マネージャーの貴重な時間を節約することができます。

ゴールドマン・サックス、UBS、シティグループなど、この地域の主要なストラクチャード商品発行会社16社がこのプラットフォームをサポートしています。シンガポールのOCBCは、7月にGoldhorseと契約を締結し、最も新しく参加した発行体です。

Goldhorseの価値提案は、リレーションシップ・マネージャーがプライベート・バンクを離れ、独自のEAMを立ち上げる傾向が強まっていることにうまく合致しています。

今年のアジア・リスク・アワードの審査員の一人は、次のようにコメントしています：「Goldhorseのソフトウェアは、プロダクツ・デスクとディーリング・デスクの機能を自動的に提供することで、これを可能にしています。Goldhorseがなければ、このようなトレンドはかなり減少していたと言えるでしょう。”

効率的な価格提示はプラットフォームの一面に過ぎません。多くの仕組債販売者にとってのもう1つの大きな利点は、新鮮なアイデアを活用できることです。

「当社のアイデアは2つの分野から生まれます。「当社には商品スペシャリスト・チームがあり、プライベート・ウェルス・マネジメントの全領域で顧客が取引している商品に基づいて、新しいアイデアを当社のプラットフォームにまとめることができます。また、発行体とも緊密に連携しており、発行体から商品アイデアを提示してもらい、それをプラットフォームに取り入れることもできます。私たちは非常に中立的な立場をとっているため、特定の会社や発行体の商品の宣伝を押し付けられることはありません”

機能強化

過去12ヶ月の間に、ゴールドホースはExtramileプラットフォームにいくつかの重要な機能強化を行いました。

その1つが、モバイル・アプリケーションに仕組み商品をショッピングするための新しいマーケットを導入したことです。これにより、顧客はハイタッチ商品を購入する際の参入障壁が低くなります。例えば、顧客は市場で他の顧客がどのような商品を（匿名で）取引したかを見ることができます。顧客が同じ投資に参加したいと思えば、参加できます。それだけでなく、Goldhorseでは、チケットの最小サイズを最初のローンチ・サイズから小さくすることができ、それによって、少額の顧客も仕組み商品の世界に参入できるようになりました。

コミュニティ・フォーラムは、顧客が経験を共有し、相互に関心のあるトピックについて議論し、仕組債市場に関する疑問を提起する場として構築されました。

ゴールドホースはまた、プラットフォーム上のライフサイクル・モニタリング・モジュールに改良を加え、機能を拡張し、ユーザーへの情報表示方法を改善しました。

将来的には、人工知能（AI）がプラットフォーム上で重要な役割を果たすことになるでしょう。

「Goldhorseの最高経営責任者（CEO）であるエドワード・リューは、次のように述べています。「私たちの目標は、お客様にますます適切な洞察を提供し、AIを活用したツールを取り入れて、仕組み商品の販売プロセスをさらに合理化することです。

Goldhorseは現在、自然言語処理を使ってリサーチノートを読みやすい要約に凝縮したり、AIを使って同社が取得した大量のデータから情報を抽出したりする方法を研究しています。

私たちは、お客様がより良い投資判断を下せるよう、あらゆる面でより深い洞察と効率性を追求しています」。

スポンサーコンテンツ